Hoe creëer ik een cashflow -projectie?

Een cashflowprojectie wordt gecreëerd door het aantal inkomende fondsen te schatten en wanneer deze beschikbaar zijn voor gebruik.Deze informatie wordt vervolgens vergeleken met gelden die door het bedrijf zijn of zullen worden verschuldigd en het tijdsbestek waarin ze moeten worden betaald.De projectie kan gegevens op korte termijn, langetermijngegevens of beide bevatten.Formele, schriftelijke cashflowprojecties maken deel uit van de meeste bedrijfsplannen en kunnen nodig zijn om te rapporteren, te goedgekeurd worden voor een lening of om nieuwe investeerders te krijgen.De relatie tussen instroom en uitstroom wordt vaak visueel weergegeven door lijn- of staafdiagrammen, zodat een kijker gemakkelijk kan zien welke maanden een positieve stroom zullen hebben en welke een negatieve stroom zal hebben.

De eerste stap bij het creëren van een nuttige cashflow -projectie is het bepalen van hetdoel van de projectie.Dit zal u vertellen welk tijdsbestek u moet overwegen.Als het doel bijvoorbeeld is om te projecteren of het bedrijf al dan niet winst zal maken aan het einde van het fiscale jaar, hoeft u alleen te weten welke geld er vóór het einde van het jaar uitkomt.Als het doel is om te anticiperen op de noodzaak van tijdelijke financiering tijdens tekort maanden of om de beste tijd te ontdekken om een grote kapitaalinvestering te doen, moet u weten hoe inkomsten en uitstroom elke maand verhouden.Instroom van contanten of zakelijke instroom.Deze fondsen kunnen afkomstig zijn van beleggersdeposito's, omzet uit product- of serviceverkoop, winst uit de verkoop van activa, geschenken, subsidies of leningen.U moet alle beschikbare gegevens voor de gekozen tijdsperiode verzamelen.Het gemakkelijkere stukje van deze instroompuzzel is bekend inkomen: in afwachting van activa-verkoop, geplande niet-sales-inkomsten en uitstaande facturen.

Toekomstige verkoop zal waarschijnlijk het grootste deel van uw instroomnummer goedmaken, maar ze kunnen het lastigste stuk zijn om te schatten.Gevestigde bedrijven kunnen historische verkoopgegevens gebruiken om toekomstige verkoop te projecteren.Als uw bedrijf relatief jong is, hebt u geen verkoopgegevens uit het verleden om de mijne te hebben en moet u nauw samenwerken met het verkooppersoneel om te bepalen welke verkoop waarschijnlijk zal sluiten, hoeveel ze zullen binnenhalen en wanneer ze zullen gebeuren.

Gladen die het bedrijf verlaten, worden contante uitstromen of zakelijke uitstromen genoemd.Dit kunnen uitbetalingen zijn voor loonadministratie, grondstoffen, verzekeringen, onderhoud van faciliteiten en advertentiekosten.Bij het samenstellen van uitstroomnummers voor een cashflow-projectie moet u alle regelmatig voorkomende kosten en alle bekende speciale uitgaven opnemen.Misschien wilt u ook plannen voor onvoorziene uitgaven.Veel bedrijven verwachten dat onbekende kosten gelijkwaardig zijn aan drie tot vijf procent van het bekende kostenaantal.

Het is belangrijk voor de financiële gezondheid van een bedrijf dat de cashflowprojectie zo nauwkeurig mogelijk is.Een onverwacht tekort kan het bedrijf achterlaten met rekeningen die het niet kan betalen, dus de meeste financiële professionals geven er de voorkeur aan om voorzichtig te zijn, waardoor de instroom enigszins wordt onderschat en de uitstroom enigszins overschat.Onthoud echter dat het bedrijf dat het bedrijf nodig heeft, echter bij het omgaan met geleende financiering om te lenen.