Wat is de klantbeschermingsregel?

Vermeld van de Securities and Exchange Commission, de klantbeschermingsregel is een verordening die alle makelaars en makelaars moet vereisen om de kredietsaldi van hun klanten in afzonderlijke reserve -accounts te handhaven, in plaats van die middelen op te nemen in de handelsrekeningen van Brokerage Firm.Het doel van de SEC -uitspraak is om de kredietaldi van de klant te beschermen tegen verloren gaan in de shuffle van constante financiële handel, en het voor makelaars veel gemakkelijker te maken om bestellingen op klantaccounts uit te voeren.

Samen met het dagelijkse handelsproces kan de klantbeschermingsregel ook bescherming bieden voor de activa van een belegger in het geval dat het makelaardagebedrijf zou moeten falen.Omdat de activa van de belegger gescheiden zijn van de activa die direct gerelateerd zijn aan het bedrijf, kunnen ze niet worden gebruikt om de openstaande schulden van de mislukte zakelijke onderneming te regelen.In plaats daarvan kunnen de activa in de klantaccount eenvoudig worden overgedragen aan een ander brokeragebedrijf en kan de belegger zijn of haar gebruikelijke handels- en beleggingsacties blijven ondernemen.

De klantbeschermingsregel complimenteert verschillende andere overheidsacties die verband houden met het bieden van voldoende klantenbescherming voor beleggers.De regel werkt hand in hand bij de Securities Investor Protection Act door te helpen bij het definiëren van de praktijken die betrokken zijn bij het beheer van de beleggersrekeningen die zijn toevertrouwd aan een brokerage.De klantbeschermingsregel, samen met de netto kapitaalregel, is een belangrijk onderdeel van de bredere regels voor financiële verantwoordelijkheid die de basisprincipes van bedrijfsactiviteiten met de Verenigde Staten definiëren.

De klantbeschermingsregel, hoewel opgesteld en gehandhaafd in de Verenigde Staten,is niet uniek.Veel landen over de hele wereld hebben soortgelijke voorschriften vastgesteld die werken om de beste belangen van beleggers te beschermen door de processen te definiëren die makelaars en andere financiële organisaties zullen gebruiken om de aan de bedrijven toevertrouwde investeringen op verantwoorde en ethische investeringen te beheren.Hoewel het exacte verbiage en het proces enigszins kunnen variëren van natie tot natie, is het eindresultaat het creëren van een stabiele en veilige omgeving voor beleggers om samen te werken met financiële experts om de waarde van de activa in beleggingsportefeuilles te vergroten.