Hoe word ik een persoonlijke financiële planner?

Een persoon die een persoonlijke financiële planner wil worden, heeft meestal een middelbare schooldiploma en een universitair diploma in bedrijf, boekhouding, financiën of een gerelateerd veld nodig.Op sommige plaatsen is een universitair diploma niet verplicht, maar het verdienen ervan kan het vinden van het vinden van een baan of het gemakkelijker maken van klanten.Naast een universitaire opleiding neemt een persoon die een persoonlijke financiële planner wil worden meestal financiële planningscursussen, die zowel in fysieke scholen als online beschikbaar zijn.Soms is ook speciale licentie vereist.

Om de meeste mogelijkheden voor hem beschikbaar te hebben, begint een persoon die een persoonlijke financiële planner wil worden meestal door de middelbare school af te maken.Er zijn geen specifieke cursussen die hij op de middelbare school moet volgen, maar wiskundecursussen en die die helpen bij de ontwikkeling van communicatievaardigheden blijken vaak nuttig te zijn.Gemeenschappelijke universiteitsmajors voor diegenen die financiële planning willen nastreven, zijn onder meer zaken, bedrijfskunde, financiën, boekhouding en bankieren. Naast onderwijs moet een persoon die een persoonlijke financiële planner wil worden vaak licenties in het veld nastreven.Licentievereisten variëren van plaats tot plaats, maar potentiële financiële planners moeten vaak licenties veiligstellen van de autoriteit van de financiële industrie van hun rechtsgebied.Met deze vergunningen beveiligd, mogen persoonlijke financiële planners vervolgens financieel advies geven en effectenbedrijven vertegenwoordigen.

Sommige mensen die ervoor kiezen om persoonlijke financiële planners te worden, streven ernaar de titel Certified Financial Planner te verdienen.Meestal is dit een vrijwillig proces.Op de meeste plaatsen moet een persoon financiële planningservaring opdoen voordat hij certificering zoekt;Zodra dit is bereikt, kan een professional een vergoeding betalen en een certificeringsexamen afleggen.In tegenstelling tot een persoonlijke financiële planner worden, vereist het zoeken naar certificering meestal dat een persoon een diploma behaalt.In sommige rechtsgebieden moet een aspirant-financiële planner een vierjarige opleiding behalen en drie jaar werkervaring opdoen voordat hij op dit gebied kan worden gecertificeerd.

Sommige mensen die een carrière willen nastreven als persoonlijke financiële planners zoeken stages bij financiële bedrijven als een manier om ervaring op te doen.Anderen kunnen ervoor kiezen om in instapposities te beginnen met banken of financieringsbedrijven, ervaring op te doen in de industrie voordat ze verder gaan om financiële planners te worden.Sommige financiële bedrijven kunnen zelfs training bieden voor diegenen die geïnteresseerd zijn om financiële planners te worden.Als een persoon een huidige medewerker van een dergelijk bedrijf is, heeft hij misschien een betere kans om een dergelijke training te krijgen wanneer deze wordt aangeboden.

Zodra een persoon de training en licenties heeft, moet hij een financiële planner worden, kan hij banen aanvragen met financiële bedrijven.Hij kan bijvoorbeeld een aanvraag indienen om te werken voor een financieel planningsbedrijf of een bank.Als alternatief kan een persoonlijke financiële planner besluiten zijn eigen financiële planningsbedrijf te openen in plaats van een werknemer te worden.