Hoe word ik een persoonlijke financiële specialist?
In algemene zin is een persoonlijke financiële specialist (PFS) elke professional die financiële planning of andere financiële diensten voor particulieren biedt.In de Verenigde Staten is een persoonlijke financiële specialist ook een aanduiding beschikbaar voor elke gecertificeerde Public Accountant (CPA) die behoort tot het American Institute of Certified Public Accounts (AICPA).Wanneer CPA's deze certificering behalen, kunnen ze hun praktijken uitbreiden met een reeks financiële planningsdiensten.Voor degenen die een bachelordiploma hebben, omvat de manier om een persoonlijke financiële specialist te worden CPA -licentie, lidmaatschap van de AICPA, voltooiing van de cursussen Persoonlijke financiële planning (PFP), meerdere jaren ervaring in financiële planning of onderwijs en een passerende score op dePFP -examen.
Nadat een CPA -kandidaat zijn of haar niet -gegradueerde studies heeft voltooid met een focus op boekhouding, kan hij of zij zich voorbereiden op en een datum plannen om het CPA -examen af te leggen.De AICPA biedt tutorials op zijn website die uitleggen hoe het examen is ingesteld en hoe men zich kan voorbereiden.Kandidaten die een persoonlijke financiële specialist willen worden, kunnen ook voorbeeldtests vinden die het ontwerp van het formele examen schetsen.
Wanneer kandidaten zich registreren om het CPA -examen in de VS af te leggen, moeten ze een staat kiezen waarin ze willen oefenen.De vereisten variëren van het ene deel van het land tot het andere, dus kandidaten moeten er zeker van zijn dat ze goed in licentie zullen krijgen voor het gebied waar ze wonen.Met de ingediende examenaanvraag en betaalde kosten, wachten kandidaten op goedkeuring om hun examen te plannen.Nadat een kandidaat is geslaagd voor het CPA -examen, heeft hij of zij een vergunning om te oefenen in zijn of haar gekozen staat.
Om een persoonlijke financiële specialist te worden, moet een erkende CPA lid worden van de AICPA.Als lid kan de PFS -kandidaat deelnemen aan de persoonlijke financiële planningssectie van de vereniging en zich registreren voor cursussen in pensioen, investeringen, verzekering en landgoedplanning.Cursussen worden aangeboden als live seminars, webinars en zelfgeleide studie.PFS -kandidaten hebben een bepaald aantal uren PFP -onderwijs nodig, waaronder goedgekeurde cursussen aan lokale hogescholen en universiteiten.
De kandidaat die een persoonlijke financiële specialist wil worden, moet het equivalent van enkele duizenden uren zakelijke of onderwijservaring in financiële planning verzamelen.Dat komt neer op ongeveer twee jaar die de taken van een PFS of leidende cursussen over verschillende planningsonderwerpen uitvoeren.Met de vereisten voor onderwijs en ervaringen kunnen PFS-kandidaten zich registreren voor en het PFS-examen afleggen.
Het PFS-examen bevat meer dan 200 meerkeuzevragen.Deze vragen testen het vermogen van een kandidaat om financiële planningsvaardigheden toe te passen op specifieke zelfstandige vragen en case study-vragen.Om een persoonlijke financiële specialist te worden en de referentie te ontvangen, moeten kandidaten het PFS -examen afsluiten met een passerende score.