Wat zijn de verschillende soorten anti-witwaspraktijken?

Voor mensen die graag gedetailleerde informatie onderzoeken en mysteries onderzoeken, is een carrière in anti-witwaspraktijken (AML) misschien een goede keuze.Er zijn anti-witwasbanen in banken en financiële instellingen.Bovendien zijn er anti-witwaspraktijkbureaus die ervaren onderzoekers inhuren.Enkele van de functietitels voor anti-witwaspraktijken zijn onder meer AML Compliance Officer, AML Investigations Officer en AML Financial Intelligence Manager.

Over het algemeen is een anti-witwasspecialist een forensische accountant die speciale training heeft in anti-witwaspringtechniekenen voorschriften.Deze specialist volgt de geldstroom via de rekeningen van de financiële instellingen, met behulp van informatie die door vele bronnen wordt verstrekt, waaronder overheidsbronnen.Een van de taken die een specialist vaak uitvoert, is om ander personeel te trainen om te letten op verdachte activiteiten.Een anti-witwasprecialist gebruikt alle bankensystemen en externe bronnen, zoals anti-witwaspraktijken.

Sommige anti-witwaspraktijken zijn zeer gespecialiseerd.Een van deze speciale banen is de ontwikkeling van anti-witwassoftware en -systemen om mensen te helpen hun anti-witwaspraktijken uit te voeren.Een persoon die een carrière zoekt in anti-witwassoftware heeft doorgaans ervaring nodig en training in zowel softwareontwikkeling als anti-witwasvoorschriften en technieken.

In grotere bedrijven kan een persoon een manager zijn van een anti-witwaspercentage.Vaak reist deze manager naar verschillende faciliteiten en traint het personeel ter plaatse.Het is gebruikelijk dat deze persoon en andere anti-witwaspecialisten tweetalig zijn, zoals in het Engels en Mandarijn Chinees, omdat bankieren in toenemende mate een wereldwijde activiteit is geworden.Soms werk vinden in het rechtssysteem.Een persoon kan een officier van justitie worden die gespecialiseerd is in anti-witwaswetten en zaken of een advocaat die mensen probeert te verdedigen tegen vervolging.Consulting is een andere carrière in het rechtssysteem, en over het algemeen heeft een persoon geen wetsdiploma nodig om consultant te zijn.Vaak heeft een consultant meerdere jaren ervaring nodig in het witwassen van anti-witwaspers.

Anti-witwaspraktijkadviesbureaus huren anti-witwaspecialisten in om bedrijven te helpen een plan of systeem op te zetten om de activiteit van gelduitval te detecteren.Meestal trainen ze het personeel van hun klanten en trainen managers om de effectiviteit van het personeel te volgen.Consultants hebben normaal gesproken meer ervaring en hogere educatieve graden dan de meeste anti-witwasspecialisten.Adviesbureaus huren soms anti-witwasprofessionals in die gespecialiseerd zijn in risicobeoordeling om de kwetsbaarheid van een bedrijf te berekenen.

Bijna elk land heeft anti-witwasbanen, hoewel sommige landen verschillende namen gebruiken.In Canada wordt bijvoorbeeld de Amerikaanse term anti-witwasprogramma normaal gesproken een anti-terroristisch financieringsprogramma genoemd.Elke regio of land heeft zijn eigen voorschriften en vereisten die een anti-witwasspecialist moet weten.In de Verenigde Staten zijn enkele van de wetten die mensen in anti-witwaspraktijken moeten kennen, de Patriot Act, de Bank Secrecy Act (BSA) en de Amerikaanse Treasurys anti-witwasrichtlijnen.Andere belangrijke vereisten zijn een werkende kennis van de verdachte activiteitenrapportagevereisten en de wetenschappelijke onderzoekstechnieken voor de know-your-customer.