Wat is een particuliere bankier?

Een particuliere bankier is de persoon die verantwoordelijk is voor het beheren van de portefeuilles van bankklanten met een bovengemiddelde vermogen in de vorm van liquide activa en beleggingen in aandelen, obligaties en onroerend goed.Ze onderscheidt zich van een gewone bankier omdat haar focus in de eerste plaats ligt op klanten met investerings- en diversificatiebehoeften in plaats van op klanten met meer algemene behoeften, zoals hypotheek- en aandelenleningen en CD- en spaarrekeningen.

wordt vaak een particuliere bankier doorverwezen van een klant van de bankmanager of managers in andere financiële dienstenafdelingen van de instelling.In deze gevallen wordt van oudsher verwacht dat ze de behoeften van de klant onderzoekt, hun huidige en geprojecteerde uitgaven en inkomsten bepaalt en investeringsalternatieven aanbeveelt om hun rijkdom en financiële stabiliteit te vergroten.Deze klanten kunnen nieuwe klanten of gevestigde klanten zijn wier financiële behoeften zijn veranderd. Afgezien van het bieden van voorbeeldige service aan deze klanten, wordt over het algemeen verwacht dat ze haar klantenbestand uitbreidt door haar eigen inspanningen.Dit omvat normaal gesproken een combinatie van strategieën.Ze kan op zoek gaan naar pro -prospect van particuliere bankieren van een huidig klantenbestand of verwijzingen van andere klanten of contacten in de financiële sector opwekken.Een andere veel voorkomende tactiek die wordt gebruikt om haar particuliere bankgroep te vergroten, is om nieuwe kandidaten te ruimen door tijdschriften en online bronnen te onderzoeken die contactinformatie bieden over de meest welvarende en succesvolle investeerders en aandeelhouders van de gemeenschap.

Zodra ze haar klantenbestand heeft opgericht, is de particuliere bankier over het algemeen verplicht om de financiële activiteit voor elk van haar klanten persoonlijk in de gaten te houden.Ze is meestal verplicht om de activiteit van hun aandelen te controleren en goed op de hoogte te blijven van schommelingen in de financiële sector, zoals rentetarieven, overnames van bedrijven en herstructurering en toepasselijke markttrends.Als er substantiële wijzigingen optreden, wordt doorgaans van een particuliere bankier verwacht dat hij haar klanten tijdig zal overleggen om strategieën te bespreken om hun investeringen te beschermen.

Naast het verzorgen van haar klanten, wordt over het algemeen verwacht dat een particuliere bankier verkoop en marketing ontwikkeltplannen om de inkomsten uit de bank te verhogen.Van haar wordt verwacht dat zij afdelingsbudgetten creëert en samenwerkt met andere afdelingen om wederzijdse doelen te stellen die op cross-selling producten en diensten kunnen zijn.Op de hoogte blijven van beleid en procedures in de banksector is ook belangrijk voor het succes van een particuliere bankier.

Een bachelordiploma in een financieel gerelateerd veld is vaak vereist voor deze positie.Sommige financiële instellingen kunnen kandidaten promoten zonder graden van binnenuit als ze uitzonderlijke competentie en belofte aantonen.Bepaalde bankdiensten, zoals financiële planning, beleggingsbeheer en aandelen tussenen, vereisen vaak specifieke licenties die worden verleend door industriële of overheidsregulerende instanties.Ervaring met bank- of financiële diensten is zeer wenselijk.