Hoe kies ik het beste rente -inkomstenfonds?

Wanneer beleggers een rentebasisfonds kiezen, zoals een beleggingsfonds in obligaties, kan het selecteren van criteria het rentegehalte van de fonds obligaties, elke toekomstige wijziging van obligatievoorwaarden, de fondskosten en vergoedingen en eventuele belastingeffecten op rente -inkomsten omvatten.Inkomsteninvesteringen houden zich voornamelijk bezig met het ontvangen van periodieke inkomensbetalingen.Het totale beleggingsrendement kan echter verder worden beïnvloed door mogelijke wijzigingen in de fondsen die ten grondslag liggen aan obligaties, vergoedingen die in rekening worden gebracht door fondsbeheer en eventuele belastingen op de verdiende rente.

Beleggers die geïnteresseerd zijn in inkomensinvesteringen kunnen een rentebatenfonds kiezen dat belegt in bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit die rente hoger dan de opbrengst betalen op de veiligere overheidsschuld en tegelijkertijd de hoofdsom van beleggingen behouden.Afhankelijk van de risicotolerantie van individuele beleggers, kunnen inkomstenbeleggingen ook gericht zijn op obligatiefondsen die beleggen in hoogrentende effecten die bekend staan als junk-obligaties.In ruil voor hogere rentebaten hebben beleggers een groter potentieel standaardrisico.

Opkomende markt obligaties en bepaalde bankleningen betalen ook hogere rendementen dan bedrijfsobligaties in beleggingskwaliteit.Een rentebatenfonds dat belegt in obligaties op opkomende markten kan de keuze zijn voor sommige inkomensbeleggers die ook willen diversifiëren op buitenlandse markten.Sommige inkomensfondsen kunnen beleggen in een nichecategorie van bankleningen die hogere rendementen betalen die vergelijkbaar zijn met die van raqued obligaties, maar met specifieke activa als onderpand.Een ander voordeel van een rentebatenfonds met bank-gelaagde belangen is dat hun rente normaal gesproken wordt betaald op variabele basisbasis, die het beste oplevert in een stijgende rentevoetgeving.

De waarde van een rentebatenfonds schommelt waarschijnlijkIn de loop van de tijd als de prijzen van de obligaties in de fonds veranderen in reactie op veranderende marktrentetarieven.Een daling van de fondswaarde wanneer beleggers hun fondsaandelen verkopen, bedraagt kapitaalverliezen.Dit vermindert tot het totale beleggingsrendement ondanks een bevredigend niveau van rentebaten.

Voor inkomenseffecten, hoe langer hun looptijd voorwaarden zijn, hoe gevoeliger hun marktprijs voor een bepaalde renteverandering.Dit betekent dat er een grotere prijsstijging of afname zou zijn dan die voor effecten met kortere looptijden.In een renteverhogende marktomstandigheden zijn beleggers bijvoorbeeld beter af te beleggen in obligatiefondsen in kortere termijn waarvan de waarde de kleinste zou dalen wanneer een toename van de rentevoet ervoor zorgt dat alle obligaties in waarde dalen.

Fondsbeheerskosten moeten ook een van de belangrijkste factoren zijn om te overwegen bij het kiezen van een rentebatenfonds.Inkomensinvesteringen verwachten normaal gesproken geen hoge mate van kapitaalwaardering in vergelijking met aandeleninvesteringen.Alle extra fondsenkosten zouden rechtstreeks moeten worden geabsorbeerd door rentebaten, waardoor het totale beleggingsrendement wordt verlaagd.Om het beleggingsrendement te stimuleren, willen beleggers misschien ook fondsen willen onderzoeken met een deel van hun bedrijven die in bepaalde gemeentelijke obligaties worden geïnvesteerd, omdat de verdiende rente mogelijk is vrijgesteld van bepaalde belastingen.