Wat zijn serie EE -obligaties?

Een serie EE-obligatie is een vaste rentebondigingsobligatie uitgegeven door het ministerie van Financiën van de Verenigde Staten (US) die na 30 jaar zijn laatste volwassenheid bereikt.Obligaties kunnen worden gekocht in incrementele coupures variërend van $ 25 US dollar (USD) tot $ 10.000 USD en moeten worden gehouden voor een periode van een jaar voordat ze kunnen worden ingewisseld.Aangezien hun nominale waarde wordt gegarandeerd door de Amerikaanse overheid, worden serie EE -obligaties beschouwd als een laag risico.

Om serie EE -obligaties te kopen, moet de koper eerst een sofi -nummer hebben.Vervolgens moet hij of zij een Amerikaans staatsburger zijn, een inwoner van de VS of een civiele medewerker van de Amerikaanse regering, ongeacht de woonplaats.Hoewel minderjarigen geen andere soorten effecten mogen bezitten, kunnen ze serie EE -spaarobligaties bezitten.Spaarobligaties zijn niet overdraagbaar van de ene persoon naar de andere.De aankoopprijs is de helft van zijn nominale waarde.Een koper zou bijvoorbeeld $ 50 USD betalen voor een USD -obligatie van $ 100.Verkopers van papieren obligaties omvatten banken en andere financiële instellingen, evenals de loonspaarplannen die door veel werkgevers worden aangeboden.Omdat papieren obligaties afhankelijk zijn van rentetarieven, worden volledige volwassenheid en nominale waarde slechts na 20 jaar bereikt.Na 20 jaar kan de rente blijven opbouwen totdat de obligatie zijn uiteindelijke looptijd bereikt na 30 jaar.

Elektronische serie EE -obligaties kunnen worden gekocht voor $ 25 USD of meer in stappen van één cent.Het is bijvoorbeeld mogelijk om een elektronische obligatie te kopen voor $ 43,76 USD.Omdat de volledige nominale waarde wordt betaald voor elektronische obligaties, rijpen ze onmiddellijk.Neem contact op met de Amerikaanse Treasury Department voor meer informatie over het kopen van elektronische obligaties.

Serie EE -obligaties moeten ten minste 12 maanden worden gehouden voordat ze kunnen worden ingewisseld.Bij aflossing ontvangt de koper de opgebouwde rente plus de aankoopprijs van de obligatie.Drie maanden van opgebouwde rente gaat verloren als een EE -obligatie eerder dan 5 jaar na de aankoop wordt ingewisseld.

Regelgeving met betrekking tot serie EE -obligaties kunnen worden gewijzigd.Bovendien zijn voorschriften die van toepassing zijn op EE -obligaties afhankelijk van hun aankoopdatum.Volledige informatie over welke wetten van toepassing zijn op Series EE -obligaties, per datum van aankoop, is beschikbaar bij het Amerikaanse Treasury Department.