Wat is een dagelijkse geldmanager?

Ook bekend als een DMM, een dagelijkse geldmanager is een financiële professional die de dagelijkse financiën van een klant overneemt en ervoor zorgt dat zijn of haar persoonlijke monetaire zaken op orde worden gehouden.Een service van dit type is ideaal voor iedereen die hulp nodig heeft bij het bijhouden van nauwkeurige financiële gegevens en het beheren van taken zoals het schrijven van cheques, het betalen van facturen en andere basisprincipes.De DMM kan ook samenwerken met de klant om budgetten te maken, financiële doelen te stellen en in het algemeen te helpen bij elk type dagelijkse financiële beslissingen.

Voor sommige mensen is het inhuren van een dagelijkse geldmanager een gemak.Bevrijd van het moet omgaan met het doen van de hypotheekbetaling en het indienen van creditcardbetalingen, kan de klant zich concentreren op andere activiteiten, zoals werk of beleggen.Aangezien de geldbeheerder taken afhandelt, zoals het storten van salarisjes, het betalen van rekeningen en het omgaan met een verzekering of andere artikelen die moeten worden ingediend, kan de klant er zeker van zijn dat essentiële taken op tijd en zonder enige vorm van vertraging worden voltooid.

Er zijn situaties waarin een dagelijkse geldmanager een praktische manier is om de zaken te beheren van iemand die ze niet zelf kan beheren.Sommige managers zijn gespecialiseerd in het werken met gehandicapte of oudere klanten die het vaak moeilijk vinden om het dagelijkse beheer van bankrekeningen bij te houden, schema's op te zetten om rekeningen te betalen en samen te werken met verzekeringsmaatschappijen.In dit scenario verlicht de Daily Money Manager veel stress voor zowel de klant als iedereen die als verzorger voor die klant functioneert.

De exacte rol van de Daily Money Manager kan enigszins variëren van de ene situatie tot de andere.In situaties waarin de klant probeert financiële zaken te organiseren die zich in een staat van wanorde bevinden, kan de manager beginnen met het organiseren van financiële documenten, het beoordelen van het bedrag van activa en passiva die momenteel door de klant worden gehouden en een werkbaar huishoudelijk budget helpen creëren.Van daaruit kan de manager de taken van het betalen van rekeningen overnemen volgens de structuur van de begroting.Afhankelijk van de mate van vertrouwen, kan de klant de DMM machtigen om te schrijven en controles voor deze taak te ondertekenen;In andere situaties bereidt de manager de cheques voor, presenteert ze voor de handtekening van de klant en plaatst de cheques vervolgens in de mail.Op dezelfde manier kan de manager online banktoegang krijgen tot de rekeningen van de klant, waardoor het mogelijk is om elektronische betalingen in te dienen voor verschillende maandelijkse verplichtingen.

Het is belangrijk op te merken dat de rol van een dagelijkse geldbeheerder niet is om andere financiële professionals te vervangen.Zelfs als iemand een dagelijkse geldbeheerder inhuurt, zullen ze nog steeds profiteren van een accountant om hun algehele financiële beeld te beheren, of een makelaar om te helpen met de beleggingsportefeuille.De Daily Money Manager houdt zich voornamelijk bezig met welke financiële taken op korte termijn moeten worden voltooid, terwijl deze andere professionals zich meer bezighouden met het financiële welzijn van de klant op de lange termijn.