Wat is een afdeling van financiële instellingen?

Een ministerie van Financiële instellingen is een Amerikaans staatsagentschap dat bankinstellingen regelt en staatswetten toepast op financiële instellingen die daar zaken doen.Bijna elk land ter wereld heeft overheidsinstanties die zich toeleggen op financiële regelgeving, maar een entiteit die een afdeling van financiële instellingen wordt genoemd, wordt bijna altijd geassocieerd met een Amerikaanse staat.Elke staat heeft zijn eigen afdeling financiële instellingen.Deze afdelingen hebben allemaal een vergelijkbare missie mdash;namelijk, om de financiële bezit van burgers te beschermen en de bankvoorschriften en wetten van de staat te handhaven MDASH;Maar de manier waarop ze deze doelen uitvoeren, kan variëren.

In de Verenigde Staten wordt het rechtssysteem en de wetshandhaving in twee takken verbroken: federaal en staat.Federale agentschappen handhaven nationale wetten, terwijl overheidsinstanties jurisdictie zijn over staatsspecifieke kwesties.De Amerikaanse Federal Deposit Insurance Corporation, of FDIC, is het federale agentschap dat belast is met toezicht op financiële instellingen op nationale basis.Elke staat heeft ook een afdeling van financiële instellingen die een vergelijkbare staatsspecifieke controle kunnen uitoefenen.

Verenigde Staten Federal Law bepaalt brede voorschriften voor bankinstellingen.Staten moeten deze voorschriften afdwingen, maar ze kunnen meestal ook hun eigen wijzigingen toevoegen.Dit betekent dat alle staatswetten gebaseerd zijn op een soortgelijk kader, maar op veel belangrijke manieren kunnen variëren.Licentievereisten, het indienen van regels en bankregistratie behoren meestal tot de dingen die staten de breedtegraad hebben om zelf te reguleren.Staatsafdelingen van financiële instellingen zijn de agentschappen die verantwoordelijk zijn voor het uitvoeren van deze meer specifieke regelgeving.

Financial Institution Oversight is een belangrijk onderdeel van de werkzaamheden van financiële instelling.De afdelingen houden alle banken, hypotheekbedrijven en kredietverenigingen in de gaten die zaken doen in de staat.Medewerkers van de afdelingen, die meestal 'agenten' worden genoemd, bezoeken deze instellingen regelmatig om hun boeken te herzien en hun bedrijfsprocessen te evalueren om de naleving van de staatswet te waarborgen.Agenten voeren audits uit en geven adviezen over hoe ze beter kunnen voldoen aan genuanceerde staatsvoorschriften.

Staatsvoorschriften zijn in het algemeen van toepassing op een financiële instelling die daar zaken doet.Dit omvat banken met hoofdkantoor in de staat, evenals die in andere staten of zelfs andere landen die zaken doen met staatsbewoners.De meeste staatswetten zijn geformuleerd in termen van burgerbescherming, niet in termen van banklocatie.Elke entiteit met klanten in een staat is meestal onderworpen aan de wetten van die staat, althans wat die klanten betreft.

Een ministerie van financiële instellingen houdt zich ook bezig met het registreren van financiële instellingen, het charteren van financiële instellingen en licentieverlening financiële instellingen die in een staat willen beginnen met zaken.Het openen van een bank omvat veel meer dan alleen het openen van een filiaal en het aantrekken van klanten.Veel papierwerk is meestal ook factoren in, waarvan een groot deel door de regerende overheidsafdelingen doorloopt.