Wat is een gediversifieerde beleggingsmaatschappij?

Diversified beleggingsmaatschappijen zijn eenheidsinvesterings trusts of beleggingsfondsen die zijn gestructureerd om investeringen in een breed scala van effecten en verschillende soorten bedrijven mogelijk te maken.In het geval van een beleggingsfonds kan de gediversifieerde beleggingsmaatschappij een gesloten fonds of een open fonds zijn.In de Verenigde Staten zijn er specifieke voorschriften die bepalen hoeveel van een bepaalde investering door een gediversifieerde beleggingsmaatschappij kan worden gehouden.

De belangrijkste wet of regelgeving die de functie van een gediversifieerde beleggingsmaatschappij definieert, staat bekend als de beleggingsmaatschappij van 1940. Deze wet definieert effectief maximale percentages op de activa die 75% uitmaken van de totale portefeuille die eigendom is van het beleggingsfonds of de Unit Investment Trust.Deze 75% van de activa omvat contant geld, kasequivalenten en effecten.Uit dit deel van de portefeuille kan de gediversifieerde beleggingsmaatschappij niet meer dan 5% van de activa hebben die verband houden met de effecten van een emittent.Tegelijkertijd kan de beleggingsmaatschappij niet meer dan 10% van de stemgerechtigde aandelen beheersen die bij een emittent zijn geassocieerd.

Deze bepalingen maken het effectief voor de gediversifieerde beleggingsmaatschappij om een grote concentratie van haar activa te plaatsen in een beleggingsstrategie die zich richt op een beveiliging of een groep effecten die aan dezelfde emittent zijn geassocieerd.Dit helpt om de beleggingsmaatschappij te isoleren om ernstig verlamd te zijn financieel in het geval dat een van de investeringen plotseling in waarde daalt.Omdat de portefeuille van de gediversifieerde beleggingsmaatschappij zo gevarieerd is van aard, zijn de kansen om in het algemeen voldoende verliezen te beperken en het vertrouwen of beleggingsfonds in gevaar te plaatsen sterk verminderd.

Beleggers die werken met beleggingsfondsen of investeringsbehoeften kunnen een iets hogere mate van beveiliging genieten bij het omgaan met een gediversifieerde beleggingsmaatschappij.Hoewel de gebruikelijke volatiliteitsgraden op elke individuele houding nog steeds aanwezig zijn, helpt de uitgestrektheid van zoveel verschillende investeringen ervoor te zorgen dat als de ene investering momenteel geld verliest, andere investeringen tegelijkertijd in waarde toenemen.Dit creëert een situatie waarin de belegger nog steeds redelijkerwijs kan anticiperen op het bereiken van een netto toename, ondanks de slechte prestaties van een van de investeringen van het bedrijf.