Wat is portfolio -analyse?

Portfolio -analyse is een evaluatie van een beleggingsportefeuille om te bepalen of deze voldoet aan de behoeften van een beleggers, of de belegger een multinationale onderneming is of een leraarplanning voor pensionering.De analyse biedt een uitsplitsing van de huidige activa in de portefeuille, samen met een bespreking van hun huidige en historische prestaties om te zien of de belegger slimme beslissingen neemt over de toewijzing van middelen.De analyse kan aanbevelingen bieden voor het verbeteren van de combinatie van de portefeuille, waarbij rekening wordt gehouden met de unieke behoeften van de beleggers.

Investeringssoftware met portfolio -analysefuncties is beschikbaar.De belegger komt alle bedrijven in die hij momenteel heeft en de software heeft een verscheidenheid aan algoritmen om een uitgebreid overzicht te geven van de mix van activa in de portefeuille.Beleggers kunnen parameters in de software wijzigen om aanbevelingen te doen over het onderhouden van een portfolio die aan hun behoeften voldoet;Mensen die investeren via een full -servicemakelaar krijgen meestal portfolio -analyse als onderdeel van hun servicepakket en kunnen een financieel adviseur ontmoeten om over hun behoeften te praten.Beleggers kunnen ook een analyse aanvragen en betalen als ze hun eigen vermogen afhandelen of samenwerken met een makelaar die beperktere diensten aanbiedt.Full -servicemakelaars kunnen duur zijn, en mensen die alleen periodieke hulp en begeleiding willen, kunnen het kosteneffectiever vinden om een expert te raadplegen wanneer ze er een nodig hebben, in plaats van te betalen om er een te bellen.

Wanneer een analist het werk doet, is hijzal kijken naar de portefeuille, de behoeften van de klanten bespreken en een gedetailleerde portfolio -analyse ontwikkelen, de sterke en zwakke punten bespreken en hoe het evenwicht tussen activa kan worden verbeterd.Mensen kunnen het nuttig vinden om dit te doen als hun leven verandert en ze nemen beslissingen zoals het kopen van huizen of het veranderen van werkgevers.Voor mensen die zich voorbereiden op pensioen, kan het goed zijn om een portefeuilleanalyse uit te voeren in het belang van de mix van investeringen om ze minder riskant te maken, zodat fondsen beschikbaar zullen zijn wanneer ze klaar zijn om te stoppen met werken.

De diepte van eenPortfolio -analyse kan aanzienlijk variëren.Meer uitgebreide analyse kan mensen een schat aan informatie bieden die ze kunnen gebruiken om beleggingsstrategieën aan te passen.Basisanalyse biedt een snel overzicht om te bepalen of een portfolio in de goede richting gaat of een cursuscorrectie nodig heeft.